随着 FCA 的新消费者税法规将在两个月内生效，监管科技领域将发生重大变革。 这为金融机构提供了一个机会，可以采用新的合规和监管方法。

我们总是听说合作是金融科技行业最好的前进方式之一，而且还有什么比分享有影响力的经验教训更好的合作方式。 考虑到这一点，我们与业界进行了接触，以了解在过去一年中哪些新的监管科技技术和工具最适合他们，以及他们认为哪些在未来最具影响力。

自动化现在是监管科技中的必需品 Kyckr 首席运营官 Steve Lamb

B2B 信息服务监管科技公司 Kyckr 的首席运营官史蒂夫·兰姆 (Steve Lamb) 解释说，在如此蓬勃发展的市场中，有一种技术可以帮助新进入者受益最大：自动化。 他说：“今天，约有 600 家公司声称在监管科技领域。 拥有如此多的参与者，我们不仅可能在未来几年看到大量整合，而且还凸显了该行业自动化的成熟程度。

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“需要对流程进行适当的监管询问。 仅仅因为一家企业声称合规或向监管机构和政府说了正确的话并不能证明幕后发生了什么。 由于许多公司声称已经破解了完整的合规流程自动化，我们必须坚持控制、经验、最高管理层代表和监管机构的参与来配合这项技术。

“监管科技的赢家可能会在未来 12 到 24 个月内出现。 这些服务和工具不仅声称可以完成这项工作，而且还有可验证的案例研究来证明这一点。”

从实现合规到保持合规 Joe Fitzgerald，Visual Lease 租赁管理战略高级副总裁

在租赁优化软件提供商 Visual Lease 的租赁管理战略高级副总裁 Joe Fitzgerald 看来，在过去的一年里，帮助实现租赁会计合规性的技术很普遍。 展望未来，他认为实施技术以帮助保持合规性将​​是必要的。 他说：“去年，许多私营公司专注于采用新的租赁会计准则 ASC 842。

“然而，展望未来，许多人会将他们的重点从实现租赁会计合规性转移到维护租赁会计合规性上。 这将证明比他们最初采用时可能让他们相信的要复杂得多。

“事实上，持续的租赁会计合规性仍然是组织面临的挑战，因为超过 80% 的公司没有优先投资于成功管理租赁相关费用所需的专用技术、人员和流程。

“为了满足这一需求，企业应该寻求实施能够实现强大租赁控制的专用技术，这将有助于确保公司能够轻松跟踪其租赁协议中的所有条款，促进主要利益相关者（财务、房地产、法律、采购等），并管理访问权限和审批工作流程。

“有了合适的技术，等式中的‘人员和流程’部分将迅速落实到位，从而带来新的效率和改进的运营。

“实施租赁控制还可以保护组织免受与误报财务相关的常见风险，例如审计费用增加和信誉受损。 此外，拥有一个租赁控制框架还可以让企业从他们的租赁组合中获得独特的见解，最终使用其中的数据做出更明智的战略决策。”

多项有影响力的技术 Andrea Maria Cosentino，加密货币Club at Rise by Barclays 创始人兼主持人

虽然每家公司在合规技术实施方面的经验各不相同，但有时仅选择一种有影响力的技术优于其他技术可能具有挑战性。 安德里亚·玛丽亚·科森蒂诺 (Andrea Maria Cosentino) 就是这种情况，她是金融科技之家巴克莱银行 Rise 加密货币俱乐部的创始人和主持人。 对他来说，去年有多种监管科技技术和工具脱颖而出：

“在过去的一年里，出现了一些成功且有效的新合规、监管科技和 Suptech 技术和工具。 这里有些例子：

• Regtech 沙箱：监管机构一直在建立 regtech 沙箱，使公司能够在受控环境中测试和开发新的合规技术。
• 数字身份验证：数字身份验证工具利用机器学习等技术快速、安全地验证客户身份，这在远程工作环境中变得越来越重要。
• 交易监控和欺诈检测：高级分析和机器学习算法被用于实时检测可疑活动和欺诈企图。
• 自动合规报告：Regtech 工具可以自动执行合规报告，并减少准备监管报告所需的时间和资源。
• 人工智能驱动的合规性：人工智能驱动的合规工具可以帮助金融机构简化合规任务并监控合规风险。
• SUPTECH 工具：SUPTECH 工具被用于改善监管监督。 例如，机器学习算法可用于分析监管数据以识别风险或不合规领域。
• 数据分析：Regtech 和 Suptech 工具越来越多地利用数据分析来提供对合规风险的洞察力，并帮助组织做出明智的决策。

“总的来说，这些新技术和工具使组织能够自动化合规流程、改进监管报告并加强监管活动。”

该工具支持如何以及何时进行尽职调查 Remitly 首席合规官 Bridget Abraham

Bridget Abraham 是在线汇款服务 Remitly 的首席合规官。 随着越来越多的公司充分利用他们可用的数据，亚伯拉罕解释了风险评估如何帮助 Remitly 改进其服务：“风险评估对我们的团队来说是一个非常有用的工具。 这些评估帮助我们确定并指导了一种基于风险的方法来设计有关如何以及何时对客户进行尽职调查的程序。

“我们还实施了早期预警和警报流程，以调整重点并在出现问题时引起我们的注意。 此外，我们发现，随着更多数据进入系统，对机器学习进行更深入的投资以改进我们的模型对我们来说是一种有效的策略。